¿Cuál es la diferencia? Cuenta bancaria congelada, restringida; Cerrado

¿Cuál es la diferencia? Cuenta bancaria congelada, restringida; Cerrado
Category: Cuentas Bancarias
13 enero, 2021

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¿Cuál es la diferencia? Cuenta bancaria congelada, restringida y cerrada

Puede notar que sus cuentas bancarias aún están restringidas después de enviar los documentos relevantes de acuerdo con los requisitos del banco de Hong Kong, no pudo recibir el pago ni realizar ninguna transacción, entonces, ¿qué está sucediendo allí?

Los bancos de Hong Kong siguen enviando cartas de investigación a los titulares de cuentas y les exigen que completen la información comercial relevante; esta medida es para que administren mejor todas las cuentas y cumplan con los requisitos de las autoridades reguladoras para combatir las actividades financieras ilegales.

En términos generales, existen dos métodos para que el banco administre las cuentas, el monitoreo automático del sistema y el monitoreo manual. Cuando se encuentra una operación sospechosa en una cuenta bancaria, el banco enviará al titular de la cuenta una carta de investigación y le pedirá información comercial más detallada, mediante la cual pueda conocer la fuente y el propósito del fondo.

Con respecto al problema de las Cuentas Bancarias de Hong Kong que se restringen, en primer lugar, debemos decir las diferencias entre los cuatro estados siguientes de sus cuentas.

  • la cuenta está en un estado normal
  • la cuenta está congelada
  • la cuenta está restringida
  • la cuenta esta cerrada

01.

La cuenta está en un estado normal.

Después de enviar los documentos requeridos al banco, si la cuenta aún se puede usar normalmente en los siguientes meses. Eso significa que el titular de la cuenta ha pasado la debida diligencia. Siempre que las investigaciones pertinentes se completen de manera oportuna y precisa, la cuenta bancaria se puede utilizar normalmente, el banco considerará que los titulares de las cuentas bancarias se portan bien y que la investigación no tiene ningún efecto en la cuenta.

02.

La cuenta esta congelada

Generalmente dividido en dos situaciones, una es que toda la cuenta está congelada y otra es que 1-2 transacciones están congeladas. Si es la primera situación, puede deberse a estar involucrado en un delito grave. Por ejemplo, si el receptor del pago es sospechoso de lavado de dinero y le ha remitido dinero, o si se sospecha que su cuenta está involucrada en una investigación policial, debe esperar hasta que se demuestre que es inocente, entonces la cuenta bancaria puede ser descongelado mucho peor, si se sospecha que está involucrado en la mayoría de los movimientos políticos, no hay otra forma de salvar la cuenta bancaria.

La segunda situación por el control regular del banco de las cuentas bancarias, que nada tiene que ver con los pagos. Siempre que proporcione un recibo válido, puede descongelar el pago. La cuenta bancaria sigue funcionando normalmente aunque las transacciones estén congeladas.

03.

La cuenta está restringida

Esto rara vez se mencionará, pero si, desafortunadamente, recibe este aviso, demostrará que su cuenta bancaria ya es ineficaz y que el dinero no se puede remitir, lo que equivale a que el banco termine la asociación.

04.

La cuenta está cerrada

Algunas personas dirán que dado que el banco quiere poner fin a la cooperación, ¿por qué no cerrarla directamente? Esto se debe al hecho de que si un banco desea cerrar una cuenta bancaria, debe proporcionar pruebas relevantes a la Autoridad Monetaria de Hong Kong para su revisión y aprobación antes de poder cerrar la cuenta. Por lo tanto, la cuenta bancaria en realidad no es tan fácil de cerrar.

La debida diligencia es un proceso complejo y muchos titulares de cuentas han tenido problemas debido a que no están al tanto, si necesita ayuda para pasar la debida diligencia, no dude en contactarnos.

Fuente de la imagen de portada: pexels.com

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